Política de KYC y Prevención de Lavado de Dinero

KYC (Know Your Customer, o Conozca a su Cliente) y AML (Anti-Money Laundering, o Prevención de Lavado de Dinero) son dos conjuntos de procedimientos complementarios aplicados por operadores de juego online para proteger a los usuarios y mantener la integridad de la plataforma.

Qué es KYC

El proceso de KYC consiste en confirmar la identidad real de cada titular de cuenta mediante la verificación de identidad y la presentación de documentos oficiales. Este control permite:

• Confirmar que la persona registrada es mayor de edad;
• Verificar que los datos personales ingresados coinciden con la documentación oficial;
• Prevenir la creación de cuentas falsas o duplicadas.

Qué es AML

Las medidas de AML se enfocan en detectar y prevenir el uso de la plataforma para ocultar el origen de fondos obtenidos de manera ilícita. Esto incluye:

• Monitoreo de transacciones para identificar patrones inusuales;
• Evaluación de riesgo según el perfil de cada cuenta;
• Reporte de actividad sospechosa ante los organismos competentes.

En conjunto, estos procedimientos contribuyen a un entorno de juego limpio, protegen los datos personales de los usuarios y refuerzan la transparencia de las operaciones financieras dentro de la plataforma.

El pedido de verificación de identidad responde a múltiples objetivos vinculados con la protección de la cuenta y el cumplimiento de requisitos regulatorios aplicables al juego online en Argentina.

Motivos principales

1. Confirmación de la edad legal del titular de cuenta para acceder a servicios de juego y apuestas.
2. Protección contra el acceso no autorizado y el uso indebido de cuentas de terceros.
3. Verificación de los métodos de pago utilizados para depósitos y retiros.
4. Cumplimiento de las obligaciones normativas establecidas por los organismos reguladores del juego en Argentina.
5. Prevención de fraude financiero y actividades vinculadas con el lavado de dinero.

La verificación de identidad beneficia tanto a la plataforma como a sus usuarios: reduce el riesgo de suplantación de identidad, asegura la correcta identificación del titular de cuenta en operaciones financieras y contribuye a un entorno de juego responsable y seguro para toda la comunidad de usuarios.

Durante el proceso de verificación de identidad, puede solicitarse a los usuarios la presentación de documentos que permitan confirmar su identidad, domicilio y titularidad de los métodos de pago utilizados.

Documentos de identidad

• Documento Nacional de Identidad (DNI) vigente;
• Pasaporte vigente, en caso de corresponder;
• Otra identificación oficial emitida por autoridad competente.

Comprobante de domicilio

• Factura de servicios públicos reciente;
• Resumen bancario o de tarjeta de crédito;
• Constancia de domicilio emitida por organismo oficial.

Verificación de métodos de pago

• Capturas o comprobantes de la cuenta bancaria o tarjeta utilizada para depósitos;
• Documentación que confirme la titularidad del medio de pago vinculado a la cuenta.

Información adicional

En determinados casos, puede requerirse documentación adicional para confirmar el origen de fondos o completar el proceso de debida diligencia correspondiente a cada perfil de riesgo.

Según la política de Fragabet, la verificación completa puede exigirse cuando los depósitos acumulados superan los 10.000 EUR, ante cualquier retiro o ante actividad sospechosa. Los documentos incluyen una identificación oficial con foto que no venza en los próximos 3 meses, una selfie con el documento y un comprobante de domicilio emitido en los últimos 3 meses. La revisión puede tardar hasta 5 días hábiles y los documentos deben enviarse dentro de los 30 días.

El proceso de verificación de identidad en Fragabet sigue una secuencia de pasos diseñada para confirmar los datos del titular de cuenta sin afectar la experiencia general de uso de la plataforma.

Etapas del proceso

1. Registro de la cuenta con datos personales básicos.
2. Solicitud de documentación según el perfil de la cuenta o el volumen de actividad registrado.
3. Presentación de documentos a través de los canales habilitados en la plataforma.
4. Revisión y control de la documentación recibida por el equipo de cumplimiento.
5. Confirmación de la verificación o solicitud de documentación adicional, en caso de ser necesario.

Tiempos de procesamiento

Los plazos de revisión pueden variar según la complejidad del caso y el volumen de solicitudes en proceso. En general, la confirmación se realiza dentro de un plazo razonable una vez recibida la documentación completa y legible.

Solicitudes de seguimiento

En algunos casos, puede requerirse información o documentación adicional para completar la verificación. Esta instancia forma parte habitual del proceso y no implica necesariamente una irregularidad en la cuenta.

Fragabet implementa un conjunto de medidas destinadas a prevenir el uso de la plataforma para el lavado de dinero o el financiamiento de actividades ilícitas, en línea con los requisitos regulatorios vigentes para operadores de juego online en Argentina.

Principales medidas

• Monitoreo de transacciones para identificar operaciones inusuales o fuera del patrón habitual de cada cuenta;
• Evaluación de riesgo aplicada según el perfil y el historial de actividad del titular de cuenta;
• Revisión periódica de cuentas con niveles de actividad elevados o patrones de transacción atípicos;
• Procedimientos de debida diligencia reforzada para casos que presentan mayor nivel de riesgo;
• Reporte de actividad sospechosa ante los organismos de control correspondientes, conforme a las obligaciones de reporte aplicables.

Estas medidas se aplican de manera continua y forman parte de los controles internos de la plataforma, contribuyendo a mantener un entorno de juego seguro y conforme a la normativa vigente.

El monitoreo de transacciones constituye un componente central de los controles de prevención de lavado de dinero aplicados por Fragabet. Este proceso combina sistemas automatizados y revisión manual para identificar operaciones que requieren atención adicional.

Sistemas automatizados

Las herramientas tecnológicas analizan el volumen, la frecuencia y el patrón de las transacciones realizadas por cada cuenta, generando alertas cuando se detectan desvíos respecto del comportamiento habitual.

Revisión manual

El equipo de cumplimiento examina las alertas generadas por los sistemas automatizados para determinar si corresponde solicitar información adicional, aplicar restricciones temporales o reportar la operación ante los organismos competentes.

Evaluación de riesgo

Cada cuenta recibe una clasificación de riesgo basada en factores como el volumen de transacciones, los métodos de pago utilizados y el historial de actividad. Esta clasificación determina el nivel de control aplicado y la frecuencia de las revisiones periódicas correspondientes.

En determinadas circunstancias, puede solicitarse a un titular de cuenta que proporcione información sobre el origen de los fondos utilizados en la plataforma. Esta solicitud forma parte de los procedimientos de debida diligencia aplicados para mantener operaciones financieras responsables.

Cuándo puede solicitarse esta información

• Cuando se registra un volumen de transacciones significativamente superior al habitual;
• Cuando el patrón de depósitos o retiros presenta características inusuales;
• Cuando el perfil de riesgo de la cuenta requiere un nivel de verificación adicional;
• Cuando resulta necesario para cumplir con los requisitos regulatorios aplicables.

La información solicitada puede incluir comprobantes de ingresos, documentación laboral o cualquier otro respaldo que permita confirmar la procedencia lícita de los fondos. Este proceso contribuye a la transparencia de las operaciones y refuerza la confianza en el sistema financiero de la plataforma.

Determinadas conductas pueden considerarse contrarias a esta política y afectar la disponibilidad de la cuenta en Fragabet. A continuación se detallan las principales actividades restringidas.

Conductas no permitidas

• Uso de identidad falsa o suplantación de la identidad de terceros;
• Presentación de información o documentación falsa durante el proceso de verificación;
• Uso de métodos de pago que no pertenecen al titular de la cuenta;
• Realización de transacciones en nombre de terceros sin autorización correspondiente;
• Actividad financiera que presente patrones asociados con el lavado de dinero;
• Intentos de evadir los procedimientos de verificación de identidad establecidos.

Consecuencias posibles

La detección de alguna de estas conductas puede derivar en restricciones temporales o permanentes de la cuenta, retención de fondos mientras se completa la revisión correspondiente, y reporte ante los organismos reguladores competentes, conforme a las obligaciones de reporte aplicables.

Las cuentas registradas en Fragabet pueden ser objeto de revisiones periódicas como parte de los procedimientos de cumplimiento normativo. Estas revisiones permiten mantener la seguridad de la plataforma, la protección de la cuenta y confirmar que la actividad de cada cuenta se ajusta a los requisitos regulatorios vigentes.

Situaciones que pueden motivar una revisión adicional

• Cambios en el patrón habitual de depósitos o retiros;
• Incorporación de nuevos métodos de pago a la cuenta;
• Actualización de datos personales del titular de cuenta;
• Alertas generadas por los sistemas de monitoreo de transacciones;
• Solicitudes vinculadas con montos elevados de retiro.

Durante estas revisiones, puede solicitarse documentación adicional o suspenderse temporalmente determinadas funciones de la cuenta hasta completar el control correspondiente. Estas medidas forman parte habitual de los procesos de cumplimiento y buscan preservar la seguridad del usuario y la integridad de la plataforma.

El cumplimiento de esta política requiere la colaboración activa de cada titular de cuenta. A continuación se detallan las principales responsabilidades aplicables.

Obligaciones del titular de cuenta

1. Proporcionar datos personales exactos y actualizados al momento del registro.
2. Mantener la información de la cuenta actualizada ante cualquier cambio relevante.
3. Presentar documentación auténtica y legible cuando sea solicitada.
4. Utilizar exclusivamente métodos de pago de su propia titularidad.
5. Colaborar con los procedimientos de verificación de identidad dentro de los plazos indicados.
6. Informar de inmediato cualquier uso no autorizado de la cuenta.

El incumplimiento de estas responsabilidades puede afectar la disponibilidad de los servicios de la plataforma y retrasar el procesamiento de depósitos o retiros.

Los documentos y datos personales presentados durante el proceso de verificación de identidad se encuentran sujetos a medidas de seguridad destinadas a proteger la confidencialidad de la información.

Prácticas aplicadas

• Almacenamiento de la documentación en sistemas con acceso restringido;
• Uso de la información exclusivamente para fines de verificación y cumplimiento normativo;
• Limitación del acceso a los datos personales al personal autorizado para procesos de cumplimiento;
• Aplicación de protocolos de seguridad para la transmisión y el resguardo de los documentos recibidos.

El tratamiento de los datos personales se realiza conforme a la normativa de protección de datos vigente en Argentina. Para más información sobre el tratamiento de datos personales, se recomienda consultar la Política de Privacidad publicada en la plataforma.

La Política de KYC y Prevención de Lavado de Dinero de Fragabet puede ser actualizada periódicamente para reflejar cambios en los requisitos regulatorios, ajustes operativos o mejoras en los procedimientos de verificación de identidad y control de transacciones.

Las modificaciones entran en vigencia a partir de su publicación en la plataforma. Se recomienda a cada titular de cuenta revisar esta página de manera periódica para mantenerse informado sobre los términos vigentes.

El uso continuado de los servicios de Fragabet después de la publicación de modificaciones implica la aceptación de los términos actualizados de esta política.